Сбербанк мобильный банк пенсионная карта

Самое важное от специалистов на тему: "Сбербанк мобильный банк пенсионная карта". Здесь собрана полная информация по вопросу. Актуальность данных на 2020 год просьба уточнять у дежурного специалиста.

Мобильный банк от Сбербанка Росcии: онлайн инструкция

Сбербанк – самый крупный и самый старейший банк России. 80% населения пользуются его услугами и доверяют только этому банку. Стараясь идти в ногу со временем, Сбербанк расширяет и упрощает свои услуги. Недавно запустился новый проект от Сбербанка под названием «Мобильный банк».

«Мобильный банк» – это пакет услуг и удобный sms-сервис, позволяющий совершать различные операции с пластиковыми карточками, позволяющий получать информацию обо всех операциях по картам, а также совершать платежи, переводы и другие операции с помощью мобильного телефона в любое время суток и в любом месте на земле.
Как подключить Мобильный банк?

Человек, подключивший этот пакет, может с помощью SMS:

  1. пополнить счет мобильного телефона, как своего, так и близких людей
  2. получать мгновенные сообщения обо всех операциях по карте
  3. получать пароли для входа в «Сбербанк Онлайн»
  4. переводить денежные средства между картами Сбербанка
  5. погашать кредиты
  6. оплачивать коммунальные услуги
  7. управлять услугой «Мобильный банк»
  8. моментально блокировать карту (в случае утери)
  9. покупать билеты на Аэроэкспресс, в театр, выставки через SMS и много другое

Пенсионная карта МИР от Сбербанка

Как надежно и удобно получать свою пенсию? Для этого сегодня есть ряд специальных банковских продуктов. Одним из самых популярных среди них является пенсионная карта МИР, выпускаемая Сбербанком. Она обладает широким набором преимуществ и возможностей, связанных не только с зачислением пенсии.

Основные условия пенсионной карты МИР от Сбербанка

В первую очередь пенсионную карту МИР от Сбербанка выделяет крайне выгодный тарифный план. Никакая плата за ежегодное обслуживание пластикового продукта не взимается. Выпускается карточка также бесплатно. Более того, на все пенсионные выплаты (их остаток на счете) дополнительно начисляется 3,5% годовых.

Другие важные параметры и преимущества:

  • Платежная система карты — МИР;
  • Использовать карту можно на всей территории РФ;
  • Срок действия — 5 лет;
  • Валюта счета — рубли РФ;
  • Присутствует возможность подключения бонусной программы «Спасибо от Сбербанка»;
  • В течение первых двух месяцев плата за мобильный банк не взимается;
  • Присутствует возможность бесконтактной оплаты.

Как оформить пенсионную карту МИР от Сбербанка

Подать заявку на выпуск пенсионной карты МИР можно на официальном сайте Сбербанка https://www.sberbank.ru (опция есть на странице описания продукта), а также в любом отделении, обслуживающем физических лиц.

Чтобы оформить автоматический перевод пенсии на карту, необходимо написать соответствующее заявление. Сделать это можно тремя способами:

  • В отделении ПФР;
  • В МФЦ;
  • В отделении Сбербанка.

Учитывайте, что при себе обязательно нужно иметь СНИЛС.

Что такое карта Мир от Сбербанка для пенсионеров

Предлагаемая Сбербанком пенсионная карта МИР предоставляется бесплатно на любой срок обслуживания. На нее можно не только получать пенсию, но и кэшбэк (возврат часть суммы от покупок), а также процент на остаток в размере 3,5%. Карта дает и несколько других преимуществ, которые подробно описаны ниже.

Рис.1. Пенсионная карта МИР – единственный счет в Сбербанке, на который начисляется 3,5% на любую сумму на балансе

Условия обслуживания

Актуальные тарифы описаны в таблице.

платежная система МИР
валюта рубль
время действия 5 лет
плата за обслуживание 0 руб.
снятие наличных до 50 тыс. руб. в день в банкоматах
получение наличных сверх лимита в кассе банка с комиссией 0,5% от разницы
плановый перевыпуск (после истечения срока) бесплатно
внеплановый перевыпуск (по любой другой причине) 30 руб.
дополнительные карты не выдаются
кэшбэк до 30% бонусами «Спасибо» за покупки у партнеров
процент на остаток 3,5%
Мобильный банк* 30 руб./мес. (первые 60 дней бесплатно)
Сбербанк Онлайн** бесплатно
оплата в 1 касание*** предусмотрена
оплата в интернете предусмотрена
индивидуальный дизайн не предоставляется

*Сервис позволяет получать смс после каждой совершенной операции, благодаря чему держатель всегда будет в курсе относительного любого движения средств на счете. Допускается также использовать экономный пакет Мобильного банка, который предоставляется бесплатно всем клиентам.

**Сбербанк Онлайн – это личный кабинет клиента, в который можно войти через сайт Сбербанка или с помощью мобильного приложения.

***Для оплаты товаров в магазине теперь уже не нужно вставлять карту – достаточно прикоснуться ею к терминалу и провести операцию в 1 касание. Если сумма составляет менее 1000 руб., ПИН-код вводить не нужно, если больше – он вводится обязательно.

5 преимуществ пенсионной карты

Обзор условий обслуживания пенсионной карты Сбербанка МИР, а также отзывов о том, что это такое, и для чего она нужна, показывает, что многие пользователи уже успели оценить преимущества этого предложения.

Бесплатные услуги

Практически все услуги по этой карте предоставляются Сбербанком бесплатно:

  1. Обслуживание (бессрочно).
  2. Перевыпуск спустя 5 лет и дальнейшее обслуживание.
  3. Получение денег в устройствах Сбербанка – лимит 50 тыс. руб. в день.
  4. Отчет по карте – в виде выписки на е-мэйл или обычного документа, который можно получить в любом офисе.
  5. Отчет за последние 10 операций – его можно получить в банкомате или терминале (распечатка на чеке).
  6. Сбербанк Онлайн (доступ как через браузер, так и через мобильное приложение).
  7. Мобильный банк (плата за экономный пакет не взимается в течение всего срока обслуживания, плата за полный пакет не взимается в течение первых 2 мес.).

Обратите внимание! Полный пакет дает возможность получения sms по всем операциям. Экономный пакет обеспечивает только минимальные функции.

Кэшбэк от Сбербанка

Сбербанк гарантирует возврат части суммы по каждой покупке в размере 0,5%. При совершении покупки в магазине-партнере возвращается до 30% от стоимости. Эти проценты начисляются в виде бонусов «Спасибо» по простой формуле: 1 бонус = 1 рубль. В дальнейшем бонусами можно компенсировать до 99% покупки также в магазине-партнере.

Например, пенсионер ежемесячно тратит по карте 15000 руб. Тогда ему как минимум будет начислено 75 бонусов. Поэтому за год он получит не менее 900 баллов. Затем их можно истратить, например, в сети аптек «Ригла», получив скидку 30% или более (в зависимости от условий магазина).

Рис.3. Сегодня партнерами Сбербанка являются более 200 магазинов по всей стране. Совершая покупки у них, можно зарабатывать повышенные бонусы «Спасибо», а также использовать ранее начисленные баллы для компенсации части суммы (до 99%)

Обратите внимание! Подключение карты к программе проводится бесплатно. Для этого достаточно отправить смс «Спасибо АААА» на номер 900 (АААА – последние 4 цифры от номера карточки).

Кэшбэк от системы МИР

Еще больше выгодных предложений кэшбэка для пенсионеров предлагает отечественная платежная система МИР. Например, сегодня с любой покупки на счет возвращается:

  • 2% в гипермаркетах ОКЕЙ;
  • 7% в магазинах «Дочки-Сыночки»;
  • 10% за покупку любой продукции компании Panasonic и др.

Накопленными баллами можно рассчитаться в тех же самых магазинах в соответствии с условиями акции.

Процент на остаток

На любой остаток на балансе Сбербанк начисляет процент по ставке 3,5% годовых. Поэтому о пенсионной карте МИР можно сказать, что это такое специальное предложение для пенсионеров, которое объединяет в себе сразу 3 возможности:

  • банковский счет;
  • карта для начисления кэшбэка в любых магазинах;
  • небольшой банковский вклад.

Например, у пенсионера ежемесячно остается на счете 5000 руб. За год он накопит 60 тыс. Поскольку на эту сумму будет начислен процент 3,5%, дополнительный доход составит 2100 руб. С учетом кэшбэка (минимум 900 руб.) такая карточка позволяет экономить от 3000 руб. ежегодно. Это небольшой дополнительный доход к пенсии, который клиент получает бесплатно.

Читайте так же:  Список 2 таблица выхода на пенсию

Безопасность использования

МИР – это надежная отечественная платежная система, соответствующая международным стандартам безопасности. В основном она используется только на территории России. Данные о владельце счета, а также реквизиты карты не хранятся в зарубежных банках. Поэтому риск утечки данных, совершения мошеннических действий из-за границы исключается.

Какие есть недостатки

В отзывах о карточке пенсионеры часто положительно оценивают начисление процентов, простоту использования счета и другие достоинства. Однако иногда клиенты отмечают и отдельные недостатки:

  1. Карту МИР пока можно свободно использовать в любом магазине и банкомате только в пределах России. В большинстве других стран она не обслуживается. Однако с 2019 года карточку уже начали принимать в Белоруссии и Турции (в некоторых банкоматах, магазинах и отелях).
  2. В настоящий момент карточку невозможно загрузить в смартфон, чтобы оплачивать покупки без использования самого пластика. Но представители платежной системы МИР уже ведут переговоры с сервисами Google Pay и Apple Pay. Поэтому эти функции должны появиться в ближайшее время.
  3. Еще один недостаток связан с тем, что пенсионную карту Сбербанка МИР не принимают к оплате на некоторых иностранных сайтах. С другой стороны, многие крупные площадки – например, «Алиэкспресс» дает возможность рассчитаться и этой карточкой. Поэтому есть основания полагать, что в ближайшее время перечень таких сайтов будет увеличиваться.

Как заказать карту

Сделать это можно в любом отделении или на сайте Сбербанка. Чтобы подать онлайн-заявку необходимо:

  1. Зайти на сайт и нажать «Заказать онлайн».
  2. Ввести персональные и паспортные данные.
  3. Выбрать удобное отделение и ожидать смс о готовности.

Срок изготовления занимает около 3-4 рабочих дней (может как увеличиться, так и уменьшиться в зависимости от конкретного региона). Получить карту пенсионер может лично или через своего представителя, действующего на основании нотариально заверенной доверенности. Для получения достаточно предъявить паспорт и пенсионное удостоверение. Относить реквизиты счета в Пенсионный фонд не нужно – Сбербанк сделает это автоматически.

Важно! После получения карточки ее можно сразу активировать. Для этого пользователь подходит к банкомату, вставляет пластик и вводит ПИН-код. После этого код можно сменить на более удобный. Услуга предоставляется бесплатно.

Ответы на актуальные вопросы

Вопрос №1. Как узнать количество бонусов «Спасибо» на балансе?

Уточнить данные можно в Сбербанк Онлайн, по бесплатному телефону горячей линии 8 800 555 555 0 (или 900 с мобильных), а также с помощью смс «Спасибо АААА» на номер 900 (АААА – последние 4 цифры от номера карты).

Вопрос №2. Что делать в случае утери карты?

В этом случае нужно сразу позвонить на номер 900 и попросить заблокировать карточку. Сделать это можно также через Сбербанк Онлайн (кликнуть на значок карточки и выбрать блокировку) либо с помощью смс на номер 900 с текстом «Блокировка АААА» (АААА) – последние 4 цифры номера карты). Впоследствии можно будет выпустить новую карточку. Если понадобится срочно снять наличные, сделать это можно в любом отделении Сбербанка (до 50 тыс. руб. в день без комиссии).

Отзывы держателей карты

Обзор отзывов о том, что такое карта МИР от Сбербанка для пенсионеров, показывает, что держатели в основном довольны этим предложением.

Владимир, 62 года, Омск:

«Перевел пенсию на карту Мир от Сбербанка – надоело ждать курьера по старинке, на карточку получать намного удобнее. Хочу сказать тем, кто пока побаивается «связываться с банками»: на самом деле получать на счет – это даже более безопасно, чем носить наличные в кармане. Если не дай Бог вы потеряете купюры, никто вам их не вернет. А при утере карты просто заблокируете по телефону и через 3 дня получите новую».

Ирина, 59 лет, Архангельск:

«Карточкой Мир пользуюсь давно – я была одна из первых, кто стал получать на нее пенсию, когда появилось это предложение. Исходя из своего 3-летнего опыта использования могу припомнить только плюсы: карта бесплатная, начисляется небольшой процент на остаток. И еще копятся бонусы спасибо – конечно не так быстро, как хочется, но лишний доход – он ведь не лишний!»

Карта «Мир» «Пенсионная» от Сбербанка: плюсы и минусы

Поставщики

Популярное

О разном, Управление

Кредитование, Рынок

О разном, IT, Рынок

Платежи, Регулирование

О разном, Стратегии

Финтех, IT, Рынок

О разном, IT, Рынок

Процент на остаток, две бонусных программы, прозрачные условия. Есть ли минусы у карты «Пенсионная» Сбербанка? Мы нашли.

Дебетовая карта « Пенсионная » предназначена для получения пенсии и других социальных выплат. Карта бесконтактная, выпускается сроком на пять лет. Валюта карты — рубли. Платежная система — «Мир».

Учитывая то, что карта дает определенные привилегии, для ее оформления необходим паспорт и пенсионное удостоверение. Кроме этого, вам понадобится СНИЛС, чтобы сразу написать заявление о переводе пенсии на новую карту. Подать заявление можно в любом отделении Сбербанка, а также оформить заявку через сайт. Жители крупных городов смогут получить карту уже через 2—3 рабочих дня после подачи заявления. Доставка в удаленные населенные пункты может занять до 15 рабочих дней.

Выпуск и обслуживание карты бесплатные, СМС-уведомления без СМС об операциях бесплатны, полный пакет СМС-информирования два первых месяца предоставляется бесплатно, далее — 30 рублей в месяц.

Сбербанк России пока не подключился к Mir Pay, но его картами «Мир» уже можно оплачивать покупки с помощью Samsung Pay.

На сайте Сбербанка указано, что оплачивать картой покупки в поездках по миру нельзя. На самом деле это не совсем так. В пресс-службах Сбербанка и НСПК (платежная система «Мир») уточнили, что на карту «Пенсионная» распространяются общие правила для «Мира» в части оплаты за границей. Таким образом, расплачиваться этой картой можно в Армении, Киргизии и Турции в торговых точках, которые обслуживаются банками «Ишбанк» и «Зираат Банк», снимать наличные с карты «Пенсионная» можно во всех вышеперечисленных странах, а также в банкоматах ВТБ в Казахстане и Белорусии.

«Пенсионная» карта Сбербанка участвует в собственной программе лояльности национальной платежной системы «Мир». Также для карты доступна бонусная программа «Спасибо» от Сбербанка: 0,5% от Сбербанка, до 30% от партнеров. Бонусы можно потратить у партнеров банка, среди которых сети аптек «Ригла», «Будь здоров», продуктовые магазины «Пятерочка», магазин детских товаров «Дочки-сыночки» и многие другие.

На остаток средств по карте начисляется 3,5% годовых при наличии зачисления пенсии на счет карты. Проценты выплачиваются на счет карты по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия карты.

Наличные до 50 тыс. рублей в день и до 500 тыс. рублей в месяц с карты « Пенсионная » можно снимать бесплатно в банкоматах и отделениях Сбербанка. В случае превышения лимита взимается комиссия — 0,5% от суммы превышения. Если вы снимаете наличные в банкоматах или отделениях других банков, комиссия составит 1% от суммы. Проверка остатка средств в банкоматах других банков обойдется держателю в 15 рублей за запрос.

Карта Сбербанка МИР Пенсионная 2020: плюсы и минусы на сегодня

Сегодня Сбербанк выпускает для пенсионеров дебетовую карту МИР. Рассмотрим плюсы и минусы, условия и процент на остаток пенсионной карточки Сбера.

Почему сегодня Сбербанк выпускает карты МИР?

Еще несколько лет назад Сбербанк выпускал для пенсионеров пластиковые карты западных платежных систем. Но сегодня Россия находится под санкциями. И, в принципе, такие системы как Виза или МастерКард могут в любой момент перестать обслуживать карты Сбербанка. Тогда миллионы российских пенсионеров, которые привыкли получать пенсию на карточку, столкнулись бы с серьезными трудностями.

Читайте так же:  Кто должен подавать на алименты

Для того, чтобы однажды наши западные партнеры не перекрыли получение денег российскими гражданами, и решено было перевести пенсионеров и бюджетников на карты нашей платежной системы МИР.

Надо сразу отметить, что в частном порядке и пенсионеры, и бюджетники сегодня могут оформить в Сбербанке дебетовые карты и МастерКард, и Виза. Они могут быть Классические, Золотые или Премиальные. Но такой продукт как «Пенсионная карта Сбербанка» сегодня выпускается только с платежной системой МИР. Мы уже объяснили почему. А теперь рассмотрим особенности предложения.

Смотрите также условия вкладов Сбербанка для пенсионеров — подробнее >>>

Карта МИР Сбербанка Пенсионная: тарифы в 2020 году

В этом обзоре корреспонденты журнала 7Идей разберут тарифы на использование данного продукта и особенности платежной системы МИР.

Что такое Карта МИР Сбербанка «Пенсионная»

Пенсионная карта Сбербанка МИР предназначена для получения пенсии и иных социальных выплат. Ее основное удобство состоит в том, что клиент может не только получать на карточку пенсию, а затем снимать наличные в банкомате или расплачиваться ею в магазинах. Главное, что карта работает как накопительный счет: на лежащие там деньги постоянно «капают» проценты.

Важно также, что Пенсионная карта Сбербанка МИР имеет бесплатное обслуживание.

Еще одним приятной особенностью является возможность получения Бонусов Спасибо от Сбербанка за покупки по карте.

Кроме этого, с помощью карты удобно переводить деньги родным и близким.

Смотрите также условия и ставки вкладов в Почта-банке >>>

Сбербанк мобильный банк пенсионная карта

Бесплатная доставка, Apple Pay и Google Pay, удобный мобильный банк.

100 дней без % лимит 1 000 000 ₽ снимайте до 50 000 ₽ без %

Условия обслуживания и тарифы карт МИР от Сбербанка

Сбербанк располагает обширным ассортиментом карточных решений, который постоянно пополняется новыми предложениями. Совместно с НСПК были выпущены карты МИР от Сбербанка. Пока что в открытом доступе существует три разновидности карточек МИР, которые выпускает Сбербанк: золотая, классическая и пенсионная. Платиновую и другие специальные карты не берём в расчёт, так как они имеют слишком специфичные условия получения. Ниже приведены тарифы на обслуживание банковских карточек.

Золотая карта МИР

Для желающих подчеркнуть свой высокий статус, Сбербанк выпустил эксклюзивное решение – Золотая карточка. Изготавливается она бесплатно, но стоимость обслуживания существенно отличается от классического решения.

Стоимость годового обслуживания золотой карты МИР от Сбербанка составляет 3000 рублей.

Как и в случае со стандартной карточкой, выпускается отдельный тип золотой карты для бюджетников. Зарплатная золотая карта МИР от Сбербанка имеет бесплатное обслуживание.

Обладатели gold карточки получают повышенные начисления бонусов «Спасибо» от Сбербанка. Также, вы можете бесплатно пользоваться Мобильным банком.

На карте установлены лимиты по снятию наличных. 3 млн. ежемесячно 300 тысяч руб. в день.

Классическая карта МИР от Сбербанка

«Классик» — это стандартное решение из линейки карточек МИР, «средний вариант» среди всех тарифных планов.

Выпуск платёжного пластика бесплатный, а стоимость содержания составляет 750 руб. в первый год. Затем, плата будет составлять 450 руб. за год.

Годовое обслуживание карты МИР от Сбербанка для бюджетников бесплатное.

При выпуске карточки вас автоматически подключают к программе лояльности от Сбербанка. Всё это включено в стоимость, то есть – бесплатно. Никаких дополнительных начислений бонусов по ней не предусмотрено.

Карточка не облагается комиссией в банкоматах Сбера. Но за снятие денег в терминалах других банков вы будете терять 1%.

Стоимость обслуживания Мобильного банка составляет 30 рублей в месяц (первые пробные два месяца пользования бесплатные).

Лимит на обналичиваение денег составляет полтора миллиона в месяц и 300 тысяч в сутки.

МИР пенсионная (социальная)

Сбербанк не забывает про старшее поколение и про людей, которые по разным причинам получают социальные льготы. Специально для этих двух категорий населения нашей страны была выпущена пенсионная карточка МИР. Карточное предложение имеет самую меньшую стоимость обслуживания среди остальных карт национальной платёжной системы.

Стоимость обслуживания — 0 рублей в год (бесплатно).

Выпуск бесплатный, срок действия – 5 лет.

На социальной (пенсионной) карточке присутствует приятный бонус в размере 3,5% годовых по остатку средств на карте.

Вы можете сколько угодно снимать деньги в терминалах Сбера. Комиссией дебетовая карточка не облагается. Но снять деньги в других банкоматах не получится.

Видео (кликните для воспроизведения).

Ежемесячная плата за Мобильный банк – 30 рублей.

Вы не сможете просто так купить этот продукт, т.к. существует несколько условий получения пенсионной карты МИР от Сбербанка:

  • вы должны быть совершеннолетний;
  • являться гражданином Российской Федерации;
  • иметь выписку о получении социальных выплат от государства.

После соблюдения всех вышеперечисленных требований вы можете открыть заявку на получение пенсионной карточки МИР.

Какая самая выгодная дебетовая карточка МИР от Сбербанка

Если вы собираетесь приобрести себе карту МИР от Сбербанка, то задавались этим вопросом. Но на него нужно отвечать исходя из ваших требований и желаний. Если ваш бюджет не предусматривает дополнительные расходы на обслуживание «престижной» золотой карточки, и вы не собираетесь активно использовать все преимущества программы лояльности от Сбербанка, то смело оформляйте заявку на выпуск стандартной карточки МИР.

Если же вы желаете подчеркнуть свой высокий статус и финансовое положение, то вам явно стоит блеснуть золотой карточкой от Сбербанка. Золотая карта позволит вам открыть для себя совершенно новый опыт пользования банковскими услугами. Также вас должны приятно удивить увеличенные бонусы «Спасибо» за оплату товаров и услуг у партнёров программы.

А для тех, кто получает социальные льготы, но хочет извлечь из этого ещё больше выгоды, ваше решение – социальная карточка МИР обслуживание которой стоит 150 рублей в год. Подумайте, сколько денег это позволит сэкономить.

Пенсионерам просто непозволительно выбирать другое решение, кроме как пенсионную карточку МИР. Зачем терять лишние деньги на обслуживание стандартной карты или уж тем более тарифов золотой карточки МИР.

Исходя из этого можно сказать, что самая выгодная карточка МИР – это та, которая подходит лично вам. Единственного верного варианта здесь нет.

Пенсионная карта Сбербанка

Пенсионная карта Сбербанка — условное название социальной карты финансового института. Она получила такое наименование как раз потому, что основной частью держателей являются как раз пенсионеры. Данный банковский инструмент отлично подходит для получения различных социальных выплат.

Что касается пенсии, то она всегда будет приходить вовремя и в полном объеме. Клиентам не нужно будет посещать дополнительных организаций и инстанций, чтобы забрать свои деньги. Зачисление нужной суммы на счет происходит дистанционно без участия держателя.

Для получения социальной карты клиенту необходимо удовлетворять следующим простым условиям:
— Быть гражданином РФ и иметь право на получение пенсии;
— Иметь постоянную регистрацию в том регионе, в котором оформляется пластиковый инструмент.

Если эти условия выполнены, то для оформления нужно будет:
— Посетить ближайший офис Сбербанка для физических лиц.
— Предъявить сотруднику паспорт и пенсионное удостоверение.
— Заполнить полученное на руки заявление и подписать его.

Основные условия и возможности пенсионной карты Сбербанка на текущий момент:
— Счет открывается только в рублях;
— На карте выгодно хранить свои сбережения, ведь она выпускается в дебетовой категории. На остаток ежемесячно будет начисляться 3,5% годовых;
— Платежная система — MasterCard;
— Не взимается плата за ежегодное обслуживание;
— Карта защищена электронным микрочипом;
— Выпуск в рамках зарплатного проекта не допускается;
— Крайне удобное и простое использование: совершение безналичной оплаты, снятие на выгодных условиях наличных в банкомате, скидки от MasterCard, возможность участия в акции Спасибо от Сбербанка, возможность подключения автоплатежа и многое другое.

Читайте так же:  Взыскание алиментов на совершеннолетнего ребенка инвалида

Карта МИР Сбербанка для пенсионеров в 2020 году: как получить, сроки изготовления и как пользоваться

Банковские карты используются не только доступа к заемным деньгам или оплаты покупок за счет заранее внесенной самостоятельно суммы. Они позволяют получать различные выплаты – пенсии, зарплаты и переводы. Крупнейшим банком РФ для клиентов, которые получают пенсию и другие соцвыплаты от пенсионных органов, был запущен специальный продукт — Пенсионная карта МИР Сбербанк.

Платежная система МИР

Длительное время в России были представлены банковские карточки систем Visa и MasterCard (в т. ч. – Maestro). Обе компании являются американскими, но работают практически во всех государствах земного шара.

После присоединения Крыма к РФ в 2014 году некоторые банки столкнулись с проблемами в обслуживании пластика международных платежных систем. В итоге на государственном уровне в 2015 году было принято решение запустить российский аналог пластика от Виза и Мастеркард – карту МИР.

Первые карточки МИР в России начали выпускать в самом конце 2015 года. В Сбербанке возможность получить пластик российской платежной системы появилась немного позднее. На текущий момент без проблем можно использовать их в России. Над приемом российского пластика в других странах мира работа продолжается.

В 2017 году было закон о переводе различных бюджетных выплат на карточки МИР. Для сотрудников бюджетных организаций он завершился в середине 2018 года, и они не могут больше получать зарплату на пластик международных систем. Для пенсионеров, получавших ранее пенсию на карточки МПС, переход на МИР осуществляется по мере истечения срока действия пластика, выданного ранее. Его планируется завершить до середины 2020 года.

Важно. Для удобства жителей страны сохраняется возможность получения пенсионных и других выплат на счет, к которому не привязаны карточки, а также наличными (например, через Почту России).

Пенсионная карта от Сбербанка

Карта МИР от Сбербанка для пенсионеров – это классический дебетовый пластик российской платежной системы с нанесенными на лицевую сторону данными держателя (именем и фамилией). Она имеет срок действия в 5 лет.

Основное назначение карты МИР Пенсионная от Сбербанка – получение выплат от пенсионных органов. Но она является полноценной дебетовой карточкой и позволяет совершать клиенту платежи, использовать интернет-банк, мобильный банк, переводы через интернет, офисы или устройства самообслуживания и т. д. Дополнительно клиенту предоставляется возможность принять участие в бонусной программе и получать кэшбэк.

Замечание. По желанию держателя допускается использовать пенсионную карточку Сбербанка для получения и других выплат. Например, на нее может зачисляться заработная плата, различные выплаты от органов соцзащиты и т. д.

Условия карточки

Выпуск пенсионной карты Сбербанк осуществляет бесплатно. По ней не предусмотрена возможность заказать дополнительный пластик для близких. После истечения 5 лет с момента оформления пластика его перевыпуск осуществляется без взимания платы.

Тарифы и стоимость дополнительных услуг

Обслуживание пенсионной карточки осуществляется бесплатно. Но за перевыпуск при утере/краже пластика или изменении данных держателя взимается плата в 30 рублей. СМС-уведомления обо всех операциях доступны за 30 р./мес. Но клиент может подключить бесплатный пакет без СМС о покупках. В нем доступны коды для банка онлайн и покупок в интернете, а также доступ к платежам и переводам через SMS.

Выдача наличных через банкоматы и кассы Сбербанка в пределах лимитов с пенсионной карточки осуществляется бесплатно. Комиссия за превышение дневного лимита через кассу Сбера – 0,5%. При снятии налички в сторонних банкоматах плата за услугу составит 1%, (мин. 100 р.), а при получении денег через кассу другого финансового учреждения – 1%, (мин. 150 р.)

Доступ в Сбербанк Онлайн, мобильный банк предоставляется владельцу пенсионной карточки бесплатно. Эти сервисы доступны всем владельцам пластика банка.

Замечание. За оплату услуг, переводы по России и другие сервисы может взиматься плата в соответствии с тарифами.

Бонусы СПАСИБО и проценты на остаток

Владелец пенсионной карты может зарегистрироваться в программе Спасибо. По ней начисляется кэшбэк баллами 0,5% от банка и до 30% — от партнеров. Накопленные бонусы можно потратить у партнеров или на специальных сайтах, созданных Сбербанком.

На остаток средств на счете начисляются проценты по ставке 3,5% годовых. Начисление дохода осуществляется каждые 3 месяца. Прибыль от процентов на остаток будет небольшой. При желании разместить сбережения более выгодно рекомендуется пользоваться вкладами.

Замечание. В ассортименте Сбербанка множество карточек с различными условиями – проценты на остаток, до 10 % кэшбэка, подробнее про дебетовые и кредитные карты банка можно узнать в статье «Все карты Сбербанка».

Лимиты и ограничения

Пенсионная карта выпускается исключительно к рублевому счету. Она не имеет ограничений по сумме зачислений или лимитов на покупки. Владелец может самостоятельно установить лимиты на покупки через онлайн-банк или офис.

Банк устанавливает по карте лимит только на получение наличных. Он составляет 50 тыс. р. в сутки и 500 тыс. р. в месяц. При получении наличных в кассе Сбербанка суточный лимит допускается превышать, но при условии оплаты доп. комиссии в 0,5%.

Важно! Клиент не может иметь более 1 пенсионной карты Сбербанка.

Требования к держателям

Пенсионная карта МИР относится к дебетовым продуктам Сбербанка. Ее могут получить граждане РФ старше 18 лет. Но обязательно владелец пластика должен иметь право на получение пенсии и/или иных соцвыплат от пенсионных органов. Регион прописки клиента для оформления пластика роли не играет. Допускается оформление карты при наличии лишь временной регистрации.

Как оформить карту

Следует внимательно изучать все условия, выбирая свою карту, сравнение дебетовых карт, а также официальные документы помогут в этом. Если выбрана пенсионная карточка, то перед началом оформления надо убедиться также в выполнении всех требований для ее получения.

Существует несколько способов получить карточку. Большинство клиентов предпочитают обращаться сразу в офис для подачи заявки. В этом случае можно получить консультацию сотрудников, уточнить все нюансы и сразу оформить нужные бумаги.

Список необходимых документов

Клиент обращаться в офис банка необходимо с паспортом и СНИЛС. Без документа, удостоверяющего личность, невозможно заключить договор на обслуживание счета по карте, а СНИЛС потребуется для заполнения заявления на перевод пенсии (других выплат из пенсионных органов) на нее.

Справки о зарплате, пенсионное удостоверение или какие-либо дополнительные документы для оформления пенсионной карты МИР не нужны.

Порядок действий

Процедуру оформления карт Сбербанк хорошо отработал. Она не занимает у клиентов много времени.

Рассмотрим по шагам, как получить карту МИР пенсионеру с оформлением в офисе:

  1. Выбрать офис для посещения. Подразделения Сбербанка есть практически в каждом населенном пункте России. Ознакомиться с полным списком офисов и режимом их работы можно на сайте кредитной организации, а также уточнить у сотрудников call-центра по телефону 900.
  2. Обратиться в офис с документами и заполнить заявление на выпуск пенсионной карты. После проверки паспорта все необходимые документы подготовит сотрудник банковского отделения. Клиенту останется только внимательно изучить бумаги и поставить свои подписи.
  3. Дождаться уведомления о готовности пластика. Оно поступает в виде SMS. Но иногда сотрудники банка могут пригласить клиента для получения карточки телефонным звонком.
  4. Получить пластик. При выдаче карты сотрудник офиса предложит установить ПИН-код. В некоторых случаях код уже назначен и выдается в запечатанном ПИН-конверте.
Читайте так же:  Расчет налогов на зарплату калькулятор

Стандартные сроки изготовления карт в Сбербанке 5–10 дней. Они отличаются в зависимости от удаленности населенного пункта, где оформляется пластик. После подписания документов и получения карты с ПИН-кодом можно сразу пользоваться ей. Но рекомендуется до этого выполнить любую операцию через банкомат, а также при необходимости активировать услуги информирования по SMS, онлайн-банкинг и другие сервисы.

Совет. При получении карты можно сразу в офисе Сбербанка обратиться к консультанту для подключения всех нужных сервисов.

Как оформить онлайн

Интернет проникает в жизнь людей все больше. Сбербанк учитывает это и постоянно совершенствует собственные онлайн-ресурсы. Заказать пенсионную карту он предлагает не только в офисах, но и на сайте. При этом клиент может самостоятельно выбрать любое удобное подразделение финансовой организации.

Процесс заказа карты на сайте включает 3 шага:

  • Открытие формы заявки. Она доступна по кнопке «Заказать онлайн» на странице с описанием карты.
  • Заполнение анкеты клиента. Потребуется указать Ф.И.О., телефон, данные паспорта и фамилию с именем для указания на лицевой стороне пластика МИР.
  • Подтверждение заказа карты и выбор офиса для ее получения. Банк отправит на телефон код в SMS, который нужно ввести в специальное поле для подтверждения заказа.

Карта будет изготовлена и доставлена в выбранное отделение, после чего клиенту отправят уведомление о возможности ее получения. При визите в офис ему потребуется иметь при себе паспорт и СНИЛС.

Как пользоваться картой

Если человек уже ранее пользовался любыми карточками, то у него обычно не возникнет трудностей с использованием пенсионного пластика МИР. Он поддерживает все необходимые технологии для совершения оплаты через терминалы в обычных магазинах или через интернет на сайтах. Но некоторые особенности из-за платежной системы МИР все же есть, и о них надо знать.

Оплата в магазинах и в интернете

Оплата в торговых точках по карточке МИР проводится через терминал. При совершении платежа по чипу подтверждать ПИН-кодом надо любое списание средств.

Система МИР позволяет совершать платежи по карточкам в интернете. Для их проведения необходимо в форме оплаты заполнить данные пластика, включая срок действия и код MirAccept. Система в целях безопасности запросит у клиента также одноразовый пароль из СМС.

Замечание. Не все онлайн-магазины поддерживают прием оплаты по карточкам МИР.

Бесконтактная оплата и оплата телефоном

Пластик МИР поддерживает платежи в одно касание. Для их проведения достаточно прикоснуться пенсионной карточкой к экрану терминала, при сумме списания до 1000 р. ПИН-код в этом случае не нужен.

В настоящее карточки системы МИР от Сбербанка не поддерживают платежи смартфоном через Google, Apple Pay и подобные сервисы. Планируется, что они получат эту возможность в середине 2020 года после подключения финансовой организации к системе Mir Pay.

Работает ли в Крыму и за границей

Платежная система МИР создавалась из-за санкций, введенных после присоединения Крыма. Все карты ее независимо от банка-эмитента работают на территории полуострова. По ним можно проводить оплату в торговых точках и снимать наличные. Но собственных банкоматов Сбербанка в Крыму нет и получить наличные с карточного счета в регионе можно только с оплатой комиссии.

Ситуация с использованием карт МИР от Сбера за пределами РФ хуже. Они работают в банкоматах с наклейками МИР и ряде торговых точек Армении и Кыргызстана. А также по ним обеспечивают выдачу наличных некоторые банки в Белоруссии, Казахстане и Турции. В других странах пластик российской платежной системы не работает совсем.

Отзывы держателей

За счет бесплатного обслуживания большинство клиентов остаются полностью довольны пенсионной карточкой МИР от Сбербанка. Она имеет довольно большие лимиты на снятие наличных и без проблем принимается по всей России.

Пенсионная карта МИР от Сбербанка – удобный продукт для получателей различных выплат от пенсионных органов. Она обслуживается полностью бесплатно, но при этом позволяет получать кэшбэк, пользоваться на льготных условиях полным пакетом информирования по СМС и не имеет существенных ограничений в использовании. Но для использования за пределами РФ она совершенно не подходит.

Будем благодарны за репост и лайк данной статьи!

Сбербанк-Maestro «Социальная»

Социальная карта Maestro – это карта начального уровня и, выпуская ее, Сбербанк стремился увеличить количество своих клиентов и постепенно привлечь к пользованию банковскими картами граждан пенсионного возраста, охватив тем самым новый довольно широкий слой населения. Она проста и удобна в пользовании, не смотря на то, что имеет некоторые ограничения.

Нужно отметить, что социальные карты для населения были разработаны и выпущены Сбербанком в следующих целях:

  • сократить очереди на кассах Сбербанка (многие платежи и переводы можно совершать через банкоматы или через интернет);
  • повысить качество обслуживания населения в отделениях банков, создавая комфортные условия для клиентов и сокращая их временные затраты на решение финансовых вопросов;
  • сократить дополнительные финансовые затраты на выпуск и обслуживание сберегательных книжек, актуальность которых постепенно снижается.

Возможности социальных карт Сбербанка

Социальные карты мало чем отличаются от других дебетовых карт, выпускаемых Сбербанком. Тем не менее, каждый банковский продукт имеет свои преимущества и недостатки.

Платежная система MasterCard
Валюта счета карты рубли
Срок действия карты 3 года
Стоимость обслуживания бесплатно
Защита электронным чипом да
Оформление дополнительных карт да
Установка лимита овердрафта нет
Выпуск в рамках зарплатного договора нет
Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка» да

Пластиковые карты Maestro предоставляют следующие возможности:

  1. можно пополнять карту, как наличным, так и безналичным методом:
    • несение наличных через терминалы оплаты или банкоматы, в которых есть функция приема наличных денег;
    • пополнение карты в отделении банка через сотрудника (для этого нужно назвать номер карты и предоставить паспорт или назвать номер счета и реквизиты территориального отделения Банка, где была выпущена карта);
    • пополнение карты безналичным переводом с другой дебетовой карты Сбербанка или сторонней кредитной организации (с помощью сервисов Сбербанк-Онлайн, мобильного приложения для смартфонов, СМС-систему или через банкоматы и терминалы оплаты).
  2. можно снимать наличные средства с карты в банкоматах Сбербанка без комиссии;
  3. можно осуществлять безналичный расчет в различных магазинах, заведениях, через банкоматы или терминалы;
  4. можно проводить различные денежные операции через телефон, используя мобильные приложения;
  5. можно подключить услугу «Автоплатеж», которая позволит автоматически своевременно вносить ежемесячные платежи за коммунальные услуги, телефон, интернет, оплачивать кредиты;
  6. подключенная услуга «Мобильный банк» дает возможность следить за всеми операциями по карте через СМС-уведомления, которые будут приходить на номер вашего телефона;
  7. карта обслуживается за пределами Российской Федерации в дочерних банках в таких странах, как Украина, Белоруссия, Казахстан, Турция, Швейцария и другие.

Как получить социальную карту Сбербанка

Карту Сбербанк-Maestro «Социальная» могут получить граждане, получающие пенсию по достижению соответствующего возраста, либо по причине потери кормильца, либо по инвалидности и имеющие постоянную регистрацию на территории РФ.

  1. Обратиться в любое ближайшее отделение Сбербанка с паспортом и документом, подтверждающим получение пенсии.
  2. Написать и подписать заявление установленного образца на оформление социальной карты (сотрудники банка обязательно помогут правильно заполнить заявление).
  3. Карта выдается в течение 10 дней после принятия банком положительного решения о возможности ее выдачи. В назначенный день нужно забрать карту.
  4. После получения, нужно обратиться в Пенсионный фонд по месту регистрации и написать соответствующее заявление о том, что вы желаете получать свою пенсию на социальную карту Сбербанка, указав нужные реквизиты карты.
Читайте так же:  Выходное пособие военнослужащим при увольнении на пенсию

Преимущества карты

  • обслуживание карты бесплатное;
  • на остаток денежных средств на карте начисляются повышенные проценты в размере 3,5% годовых. Зачисление производится каждые три месяца;
  • возможность оформления дополнительных карт, в том числе детской карты от Сбербанка, которая выдается детям с 7-летнего возраста с разрешения родителей;
  • возможность управления своим балансом через интернет с использованием системы Сбербанк-Онлайн;
  • скидки и специальные предложения от системы MasterCard, что дает экономию до 12% при покупке необходимых товаров;
  • снятие наличных на территории России и за границей в банкоматах дочерних банков на одинаковых условиях;
  • возможность участия в бонусной программе «Спасибо» от Сбербанка (10% от совершенных по карте покупок возвращаются на счет в виде бонусных баллов, которые можно потратить на новые покупки);
  • возможность подключения услуги «Автоплатеж» для автоматизированной оплаты услуг ЖКХ, пополнения счета мобильного телефона и интернета.

Тарифы на обслуживание пенсионных карт

  • обслуживание основной карты – бесплатно;
  • обслуживание дополнительно карты – 150 рублей в год;
  • перевыпуск по истечению срока – бесплатно;
  • комиссия при перевыпуске карты по причине утери или утраты пин-кода – 30 руб;
  • суточный лимит на выдачу наличных в кассах или банкоматах – 50 тысяч рублей;
  • месячный лимит на снятие наличных – 500 000 рублей (за снятие наличных сверх лимита взимается комиссия в размере 0,5%);

Недостатки пенсионной карты от Сбербанка

Социальная карта «Maestro» имеет некоторые ограничения:

  • она обслуживается в отделениях Сбербанка только на территории Российской Федерации (за границей в банкоматах дочерних банков, если они есть, можно снять только наличные и не более того);
  • операции по карте осуществляются только в рублях;
  • на карту данного типа начисляется только пенсия (если даже пенсионер работает, его заработная плата не может начисляться на указанную социальную карту);
  • социальная карта является картой начального типа, поэтому на ней отсутствуют коды CVV2/CVC2, и, соответственно, по ним нельзя совершать оплату покупок в интернете (но пополнять счета и делать переводы через интернет можно);

Данная карта предназначена для пенсионеров, поэтому описанные выше недостатки для них не являются столь существенными, как для молодежи и граждан среднего возраста. Многие люди в преклонном возрасте вряд ли совершают покупки через интернет, тем более в иной валюте, и к тому же немногие из них продолжают трудовую деятельность. Главными преимуществами карты для пенсионеров являются ее бесплатное обслуживание, начисление процентов на остаток средств по повышенной ставке, возможность оформления дополнительной карты для родственников по сниженным тарифам обслуживания, возможность отслеживания операций по карте через Мобильный банк и возможность осуществления безналичного расчета в магазинах. Оформляется карта легко и быстро, срок действия – 3 года, обслуживается по сниженным тарифам.

29.02.2016 года в кассе отделения Сбербанка 8624011 я получила разъяснение, что по социальной карте при снятии суммы больше допустимой в банкомате 50000 руб. через оператора и кассу комиссия не взимается. После проведения расходной операции в СМС остаток вклада указан на 100 руб.меньше… В Выписке о последних 10 операциях по моей карте также запись о снятии 100 руб. отсутствовала и отсутствует по сей день…. При обращении к оператору отделения никакого объяснения не получила… Только после обращении на горячую линию получила разъяснение, что это все-таки комиссия.. Прошу разъяснить мне, на основании какого документа удержана комиссия, почему она не отражается в Выписке по карте и не отражается в чеке о выдаче наличных (в чеке комиссия 0 руб.)и о ней не знают работники отделения СБ.

Всё предельно понятно. Задача СБ – получение прибыли, а не соблюдение законодательства или повышение комфорта для жителей любой страны. Отсюда и исходите – они будут использовать ВСЁ, чтобы заработать

Если я пока не являюсь получателем государственной пенсии, но официально уже не работаю, могу ли я получить такую карту.

на остаток денежных средств на карте начисляются повышенные проценты в размере 3,5% годовых. Зачисление производится каждые три месяца у меня эти начисления за первый квартал 2016года нет как поступить?

По какой причине не поступают поквартальные начисления 3.5 % годовых на мою социальную карту maestro
Как получить выписку о начислениях ?

По какой причине не поступают поквартальные начисления 3.5 % годовых на мою социальную карту maestro в сентябре 2017 г.

Здравствуйте! Разъясните,пожалуйста, берется ли комиссия за снятие денег с пенсионной карты в банкоматах Сбербанка в других регионах РФ, не по месту проживания.

Меня интересует обслуживание пенсионной карты Сбербанка.В сбербанке говорят-бесплатно,а у моей сестры каждый месяц снимается по 30рублей.Карта с белыми ромашками.Хочется разобраться.

Эта сумма снимается за мобильный банк за то что приходят СМС уведомления на телефон о всех операциях по карте.

Меня интересует обслуживание экономной пенсионной карты с ромашками. Почему с меня удерживают деньги, если смска о балансе моей пенсии мне на телефон не поступает, запросов я не делаю?

Здравствуйте! Разъясните, пожалуйста, берется ли комиссия за снятие денег с пенсионной (с ромашками)карты в банкоматах Сбербанка в Москве и МО, не по месту проживания? Спасибо.

По какой причине не поступили поквартальные начисления 3.5 % годовых на социальную карту моей жины maestro в августе 2018 г.

на карту может начисляться только пенсия, она не является зарплатной и не может использоваться для начисления зарплаты, если пенсионер продолжает работать.

на остаток денежных средств на карте начисляются повышенные проценты в размере 3,5% годовых. Зачисление производится каждые три месяца у меня эти начисления за первый квартал 2016года нет как поступить?

Прошу разъяснить действуют ли отделения Сбербанка РФ в областях Украины, в частности в г. Хмельницком? Спасибо!

Оформила вклад в сбербанке “Пенсионный плюс”.К нему оформляю карту “маэстро социальная”.Может ли эта карта быть ключом для снятия денег со вклада “Сохраняй в том же отделении сбербанка?

Можно ли оплачивать кредит взятый в сбербанке= с Пенсионной карты ? у меня выходит-надпись-что кредита нет. или надо перекидывать деньги с пенсии на другую счет (есть старая книжка). и она отображается в счетах,

Пенсионер. Живу во Владимире. Собираюсь на отдых в Краснодарский край. Могу ли я снимать деньги с моей карты на отдыхе без комиссии? Если нет, то какова комиссия при снятии денег с пенсионной карты?
С уважением,
В.Мерденов

Имею пенсионную карту Маэстро. Смогу ли я пользоваться ей в станице Голубицкая Краснодарского края. Будет ли комиссия при снятии денег в банкомате.

Добрый день! Согласно документу с тарифами на дебетовые карты комиссия за выдачу наличных денежных средств в банкомате другого территориального банка отсутствует.

Где можно увидеть начисленные проценты по карте Маэстро Социальная в личном кабинете онлайн? В распечатках нет. Срок окончания карты 08/17 а проценты не приходят.

Сбербанк-Maestro «Социальная». Получаю пенсию на карту 12 числа каждого месяца. Живу в Уфе,собираюсь выехать на отдых в Есссентуки. Поступит ли мне пенсия на карту ,когда я буду в Ессентуках с картой и могу ли я там пользоваться картой так же как дома,в Уфе ?

Поступит и пользоваться можете как обычно.

Кокой процент удерживается при оплате картой с ромашками через автоплатеж за коммунальные услуги

Видео (кликните для воспроизведения).

А где ответ на мой вопрос? Сколько еще ждать?

Сбербанк мобильный банк пенсионная карта
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here